С начала 2024 года Банк России выявил 12 нелегальных участников финансового рынка в Уральском федеральном округе. Это черные кредиторы, которые оперировали на территории Свердловской, Челябинской и Тюменской областей. В сравнении с прошлым годом количество выявленных нелегальных участников рынка уменьшилось почти вдвое, сообщает пресс-служба Уральского ГУ Банка России.
Тем не менее, на фоне уменьшения числа нелегальных участников финансового рынка в Уральском федеральном округе, по стране в целом наблюдается рост таких случаев. С января по март 2024 года в России выявили почти две тысячи нелегальных участников, что на 54% больше, чем в предыдущем году. Из них около 750 – черные кредиторы, чье число также увеличилось. Это связано с тем, что нелегальная финансовая деятельность все больше переходит в онлайн-формат, где у мошенников, работающих в интернете, нет физического адреса.
В уральском регионе нелегальные кредиторы, работающие в офлайн-формате, часто действуют под прикрытием комиссионных магазинов, предлагая незаконные займы под залог. Например, в Тюмени было возбуждено уголовное дело против владельца сети комиссионных магазинов, который занимался незаконной выдачей займов. Эти магазины выдавали займы, маскируя их под договоры купли-продажи, или заключали договора комиссии, выступая в роли нелегального кредитора.
Банк России передает информацию обо всех выявленных нелегальных участниках финансового рынка в соответствующие органы, такие как МВД, ФАС и прокуратуру, для принятия мер. Также организация вносит их в предупредительный список, который публикуется на официальном сайте и регулярно обновляется.