Американский банк Citigroup допустил серьезную ошибку при переводе средств, случайно зачислив на счет клиента $81 трлн вместо запланированных $280. Об этом в пятницу сообщила газета Financial Times.

Ошибочный платеж был совершен в апреле прошлого года и не был замечен двумя сотрудниками банка. Однако спустя 90 минут он был обнаружен и несколько часов спустя отменен. Инцидент был классифицирован как «едва предотвращенная ошибка» и направлен в Федеральную резервную систему США и Управление контролера валюты.

Этот случай стал очередной ошибкой, с которой столкнулся Citigroup за последние годы. В своем заявлении для NBC News банк отметил, что внутренние механизмы контроля быстро выявили ошибку, и средства не могли быть выведены. Citigroup подчеркнул, что продолжает работать над автоматизацией процессов, чтобы исключить подобные ситуации в будущем.

Банк не стал комментировать количество подобных инцидентов, но, согласно отчету, в прошлом году Citigroup допустил 10 крупных ошибок с суммами от $1 млрд и более, а годом ранее — 13.

Ошибки Citigroup и их последствия

Citigroup уже несколько лет пытается восстановить репутацию после ошибки 2020 года, когда он случайно перевел кредиторам Revlon $900 млн. Тогда часть получателей отказалась возвращать деньги, что привело к судебным разбирательствам, штрафам и смене руководства банка. Этот случай стал одним из крупнейших банковских промахов последнего десятилетия и поставил под сомнение надежность внутренних систем контроля Citigroup.

Хотя банк продолжает модернизацию своих систем и процедур, последние ошибки показывают, что проблема до конца не решена. В 2023 году регуляторы оштрафовали Citigroup на $136 млн за недостаточный прогресс в устранении нарушений, связанных с управлением рисками. Новый CEO банка Джейн Фрейзер объявила контроль рисков одним из главных приоритетов, но череда ошибок свидетельствует о глубинных проблемах в управлении процессами внутри финансового гиганта.

Ошибки в банковском секторе: не только Citigroup

Ошибочные переводы и сбои в системах встречаются и у других крупных банков. В 2021 году Deutsche Bank случайно отправил $28 млрд одному из клиентов, а в 2022 году Santander ошибочно зачислил британским клиентам $175 млн. Однако такие инциденты редко достигают масштабов ошибки Citigroup, где сумма превышала глобальный ВВП большинства стран.

Эксперты считают, что столь значительные сбои указывают на устаревшие банковские системы, которым сложно адаптироваться к растущему объему цифровых транзакций. Современные технологии, включая искусственный интеллект и автоматизированные системы контроля, могут снизить вероятность таких ошибок, но внедрение новых решений требует времени и серьезных инвестиций.

Ошибки банков не только подрывают доверие клиентов, но и ставят под угрозу финансовую стабильность, особенно в случае многомиллиардных транзакций. Для Citigroup этот случай — еще одно напоминание о необходимости ускорения реформ и усиления внутреннего контроля, чтобы избежать новых скандалов.