На официальном сайте Центрального Банка появилась информация о том, что у QIWI была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Отзыв был осуществлен приказом от 21.02.2024 № ОД-266.
Из пресс-релиза ЦБ указано, что причинами отзыва лицензии стали:
- нарушение федеральных законов регулирующих банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Как указано из информации ЦБ, КИВИ не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, а его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Что примечательно, также стало известно о случаях открытия новых кошельков с использованием персональных данных клиентов без их ведома.
Напомним, что на сайте КИВИ уже длительное время “висит” информация о некоторых ограничениях в работе. На странице https://promo.qiwi.com/qiwitoday/ пока нет информации об отзыве лицензии и дальнейших действий со стороны банка.